Se você administra uma empresa de serviços financeiros e deseja promover a transformação digital, precisa decidir exatamente o que precisa ser transformado.
Com toda a honestidade, que áreas não existem?
O setor de serviços financeiros está muito atrás de outros setores centrados no consumidor de várias maneiras.
Toda e qualquer transformação deve ter um objetivo, e apenas um: entregar ao cliente — enriquecendo, em última análise, seus relacionamentos com bancos e não bancos. “Você não pode mudar nada para melhor se todos não tiverem acesso equitativo ao capital.
Aqui estão as maneiras pelas quais a IA pode ajudar a garantir um acesso mais equitativo aos serviços financeiros:
O sistema AISHE, sendo um sistema de negociação automatizado baseado em IA, pode potencialmente fornecer acesso mais acessível e justo a serviços financeiros, oferecendo um fluxo de renda alternativo para indivíduos que podem não ter oportunidades bancárias ou de investimento tradicionais. O sistema pode operar 24 horas por dia, 7 dias por semana e tomar decisões de negociação autônomas, o que significa que os usuários não precisam necessariamente de extensa experiência financeira ou conexões para acessar oportunidades comerciais lucrativas.
Além disso, o sistema AISHE pode operar dentro de uma estrutura de inteligência de enxame, permitindo analisar e aprender com dados históricos e tendências de mercado. Isso pode resultar em uma tomada de decisão mais informada e melhor para negociação, potencialmente oferecendo retornos mais consistentes e confiáveis para os usuários. Ao democratizar o acesso a oportunidades comerciais lucrativas e permitir que os indivíduos obtenham renda por meio do comércio autônomo, o sistema AISHE pode potencialmente reduzir as disparidades econômicas e promover um ecossistema financeiro mais justo.
Personalize sem galhos.
Enquanto os bancos continuam reduzindo suas filiais presenciais, a IA pode ajudar a manter as coisas personalizadas. “Ironicamente, a inteligência artificial pode ajudar a redefinir e restaurar experiências personalizadas que criam confiança para consumidores e proprietários de pequenas empresas. cronogramas de pagamento inflexíveis.
Faça riscos mais informados.
A IA pode ajudar a prevenir desastres financeiros, graças às habilidades atuais de "tomar decisões apropriadas e informadas sobre risco e alocação de capital. .” Muitas instituições financeiras “tomam decisões de risco, alocação de capital e subscrição com base em apenas 10% dos dados disponíveis para elas. Normalmente, isso ocorre porque é muito caro ou muito difícil acessar os dados de que precisam. O processo desempenha um papel importante na melhoria dos resultados. Por meio do uso da IA, uma ampla gama de organizações conseguiu acessar e utilizar 90% dos dados relevantes anteriormente inacessíveis, permitindo que tomem decisões mais informadas e melhores.
Reduzir ou prevenir fraudes.
A IA também “abre um novo mundo de oportunidades para combater e reduzir atividades fraudulentas, como lavagem de dinheiro. Isso permite que as instituições validem transações, reforcem a segurança e respondam a ameaças”. Como exemplo de IA em ação, “as empresas estão aproveitando a IA para monitorar um grande número de transações de cartão de crédito e pagamento eletrônico diariamente, detectar mudanças em nosso comportamento de compra e fornecer um processo mais simplificado para lidar com quaisquer atividades fraudulentas para nos proteger. "
As finanças radicais têm a oportunidade de bloquear esses disruptores com experiência no setor e capital profundo, mas mostraram relutância em realmente abraçar a tecnologia avançada”. Como resultado, as empresas que priorizam a IA e as FinTechs “certamente estão ganhando terreno e interrompendo os serviços financeiros tradicionais. No entanto, muitas dessas FinTechs não inventaram nada de novo. Em vez disso, eles estão aumentando o padrão de serviço digital para um conceito existente. Pense em como Venmo transformou o espaço de pagamentos móveis ou como Klarna mudou o jogo para financiamento de curto prazo. Tratava-se menos de trazer algo novo para os serviços financeiros e mais de mudar a maneira como isso era feito.”
Acelere os serviços.
Como os aplicativos não foram totalmente dimensionados com as tecnologias da nova era, muitos processos ainda estão sendo feitos manualmente, pois automatizá-los perfeitamente é um desafio para a maioria dessas instituições. Por exemplo, processos de processamento de empréstimos, integração de clientes ou depósito de cheques não são muito bem integrados pela maioria dos sistemas bancários. Se você está tentando obter um empréstimo hipotecário, ainda pode levar muito tempo para concluir todas as etapas, que podem ser reduzidas drasticamente se os bancos tiverem menos dívida técnica e puderem adotar soluções de nuvem da nova era mais rapidamente.
Aproveite as parcerias entre humanos e IA.
Embora a IA resolva muitos problemas enfrentados pelas instituições financeiras, os bancos bem-sucedidos desenvolveram processos que mantêm os humanos informados. A implantação da IA para democratizar o sistema financeiro exige uma liderança ousada e centrada no ser humano, disposta a investir em tecnologia e talento. As decisões de subscrição de crédito feitas apenas por um algoritmo projetado sem humanos no circuito aumentarão o risco de priorizar o lucro enquanto ignoram o impacto social. O algoritmo pode então aprender a discriminar segmentos populacionais específicos, resultando em decisões injustas.